Aujourd'hui, j'aime mettre à profit mes compétences et mon passé d'Ingénieur patrimonial pour apporter de la pédagogie à un domaine qui en souffre cruellement. Car la gestion de patrimoine, c'est avant tout une relation de confiance entre le client et son conseil !
Temps de lecture : 5 minutesMême si le contrat d’assurance vie est principalement utilisé comme un produit d’épargne, cela reste un excellent produit pour transmettre une partie de son patrimoine financier. A ce titre, connaissez-vous la marche à suivre pour récupérer les fonds d’un contrat… Read More »Comment récupérer une assurance vie après le décès
Temps de lecture : 4 minutesMalgré le développement des moyens de paiement grâce aux Fintechs, le chèque reste encore très utilisé en France. De part sa simplicité d’utilisation, de l’absence de frais, mais surtout de la possibilité de payer de gros montants, il n’en demeure… Read More »Tout savoir sur le paiement par chèque
Temps de lecture : 4 minutesIl est toujours compliqué de parler de retraite. Que l’on soit jeune, parce que l’on pense que l’on a le temps pour la préparer. Ou que l’on soit plus âgé avec la peur d’affronter la réalité de se changement de… Read More »L’importance d’effectuer un bilan retraite personnalisé
Temps de lecture : 4 minutesLe livret A est produit d’épargne prenant la forme d’un compte sur livret bancaire réglementé. Avec une épargne disponible à tout moment et une exonération de fiscalité sur les gains, le livret A est un produit de choix dans la… Read More »Livret A : tout savoir sur le placement préféré des français
Temps de lecture : 5 minutesConnaissez-vous beaucoup de produit financier qui propose une large gamme de supports financiers, un support garanti en capital avec un excellent rendement et le tout avec une fiscalité très avantageuse. Et si on ajoute à tout cela la possibilité de… Read More »Pourquoi l’assurance vie est le placement préféré des français
Temps de lecture : 4 minutesEn général la première fois que l’on est confronté à la notion d’usufruit, c’est au moment de la succession d’un de ses parents. On parle dans ce cas d’usufruit légal. Mais ce n’est bien entendu pas le seul cas d’utilisation.… Read More »Qu’est-ce que l’usufruit légal ou conventionnel ?
Temps de lecture : 7 minutesLorsque l’on parle d’actions, le premier mot qui lui fait écho est bourse. Et vu les aprioris qui s’en dégagent (spéculation, risque, grande fortune…), on ne peut pas dire que cela donne envie de s’y intéresser. Et pourtant, l’actionnariat est… Read More »Qu’est-ce qu’une action de société ?
Temps de lecture : 5 minutesAvec le vieillissement de la population, la transmission de patrimoine s’effectue de plus en plus de son vivant. D’autant plus que les jeunes générations commençant leur vie professionnelle de plus en plus tard, elles ont besoin plus que jamais d’être… Read More »Les différentes formes de donation partage
Temps de lecture : 4 minutesOn peut dire que l’année 2022 aura été compliquée sur fond de remontée des taux, guerre entre l’Ukraine et la Russie, sans compter un retour en force de l’inflation. Le marché a du mal à refaire surface.On pourrait légitimement se… Read More »L’immobilier neuf va-t-il rester une valeur refuge en 2023 ?
Temps de lecture : 6 minutesEn matière de succession, il arrive que l’on souhaite transmettre la totalité de son patrimoine a une seule et unique personne. Par abus de langage, on parle alors de donation universelle. Mais est-ce légal ? Et si oui, quels sont… Read More »Donation universelle entre époux ou à un de ses enfants
