Les guides thématiques de la gestion de patrimoine
- Guide ultime sur la retraite pour vivre de vieux jours heureux
La retraite est un vaste sujet, beaucoup plus complexe qu’il n’y paraît. Le système de retraite en France s’appuie sur un système obligatoire avec le régime de base et le régime complémentaire. Il reste à charge aux actifs de le compléter par un régime supplémentaire, pour le coup facultatif. La retraite obligatoire La retraite obligatoire… Lire la suite »Guide ultime sur la retraite pour vivre de vieux jours heureux - Guide ultime sur la déclaration de revenus
Depuis le 18 avril, la déclaration en ligne des revenus est ouverte. Les derniers réfractaires qui ne se sentent pas capables de faire la déclaration en ligne auront jusqu’au jeudi 12 juin à minuit pour envoyer ce qui devrait être leur dernière déclaration papier. Pour les autres, la date limite pour 2020 dépend de votre département de… Lire la suite »Guide ultime sur la déclaration de revenus - Guide ultime sur le Plan Epargne en Actions (PEA)
Le Plan d’Epargne en Actions, ou PEA, est né en 1992 pour favoriser l’investissement boursier. L’objectif est de permettre aux contribuables français d’investir en bourse dans des actions européennes dans un cadre fiscal avantageux. En 2019, la loi pacte vient moderniser ce produit sous utilisé par les épargnants. L’objectif recherché par le gouvernement est de… Lire la suite »Guide ultime sur le Plan Epargne en Actions (PEA) - Guide ultime sur le Plan Epargne Populaire (PEP)
Fermé à la souscription depuis septembre 2003, le Plan d’épargne Populaire (PEP) est devenu un produit désuet. Et pourtant, vous vous trouvez devant une vraie pépite trop souvent inexploitée par les épargnants. Faîtes vous parti des 3 millions de français qui ont la chance d’en posséder un ? Découvrez la raison pour laquelle vous devez absolument conserver votre PEP. Et comment… Lire la suite »Guide ultime sur le Plan Epargne Populaire (PEP) - Guide ultime sur le Plan Epargne Logement (PEL)
Le Plan d’Epargne Logement est plus connu sous le nom de PEL. Ce livret d’épargne réglementé a été créé pour faciliter l’accès à la propriété d’un bien immobilier pour les particuliers grâce à deux dispositifs distincts : Vous pouvez aussi écouter cet article Découvrez cet article au format podcast audio. Cette vidéo fait partie d’une série analysant tous les thèmes importants… Lire la suite »Guide ultime sur le Plan Epargne Logement (PEL) - Guide ultime sur la fiscalité
La fiscalité est un vaste domaine qu’il est souvent complexe à appréhender par les personnes non initiées. Car comme tous les sujets juridiques, il est essentiel de comprendre dans quel champ d’action on se trouve et par conséquent quelles sont les règles applicables. D’où l’importance de la fiscalité dans les stratégies de gestion de patrimoine… Lire la suite »Guide ultime sur la fiscalité - Guide ultime sur les régimes matrimoniaux
Dès lors que vous vous mariez en France, vous êtes régis selon les dispositions du Code Civil concernant le mariage (article 212 et suivants). Et cela que vous ayez fait ou non de contrat de mariage. Découvrez ce que prévoient les différents régimes matrimoniaux. La nature des dispositions en terme de régimes matrimoniaux Il existe… Lire la suite »Guide ultime sur les régimes matrimoniaux - Guide ultime sur l’investissement socialement responsable (ISR)Plus qu’un phénomène de mode, l’Investissement Socialement Responsable (ISR) est un véritable état d’esprit. Né sur des idéologies écologiques, aujourd’hui l’investissement responsable dépasse ce simple critère pour s’intéresser à la gouvernance positive des entreprises. Découvrez comment donner un sens social à votre patrimoine. Les principaux piliers de l’Investissement responsable L’investissement socialement responsable repose sur 3… Lire la suite »Guide ultime sur l’investissement socialement responsable (ISR)
- Guide ultime pour réussir le création d’entreprise
Une création d’entreprise est un projet de vie fort de conséquences. Comment le prendre par le bon bout lorsque l’on a toujours été salarié ? Rassurez-vous : on ne naît pas entrepreneur, on apprendre à la devenir ! Et pour arriver à gérer vos patrimoines personnels et professionnels, il vous faudra de la méthode. 1. Faîtes… Lire la suite »Guide ultime pour réussir le création d’entreprise - Guide ultime sur le conseil en investissement
Si vous hésitez entre choisir un support d’épargne ou d’investissement, vous aurez sûrement besoin d’aide. Le conseil en investissement a pour but d’être objectif, performant et dés à présent responsable. Un conseil adéquat s’appuie sur une l’analyse de votre situation personnelle. Le seul moyen de construire une solution sur mesure répondant à vos objectifs. A travers une lettre de… Lire la suite »Guide ultime sur le conseil en investissement - Guide ultime de la transmission de patrimoine
Contrairement aux idées reçues, l’organisation de la transmission de son patrimoine n’est pas qu’une question fiscale et de diminution des droits de succession. La préservation des liens familiaux est aussi un des enjeux majeurs. Ne serait-ce que pour ces 2 raisons, vous devez vous intéresser à la transmission de patrimoine de votre vivant. Pourquoi transmettre… Lire la suite »Guide ultime de la transmission de patrimoine - Guide ultime du démembrement de propriété
Le droit de propriété est une notion fondamentale en matière du droit patrimonial. Il se décompose en deux droits primaires : celui d’user et de profiter des fruits d’un bien (usufruit), et celui d’en disposer (nue-propriété). Le cumul de ses deux droits est aussi appelé pleine propriété. C’est le mode de détention qui s’applique lorsque vous faites l’acquisition d’un bien.… Lire la suite »Guide ultime du démembrement de propriété - Guide ultime de l’épargne salariale
Pour associer les salariés à la bonne marche d’une entreprise, les employeurs ont le choix entre plusieurs dispositifs. L’ensemble de ces dispositifs sont regroupés au sein de l’épargne salariale. Comment fonctionne ce système d’épargne ? Quels sont ses avantages ? Quelles sont les différentes formes qu’il peut prendre (plan d’épargne, compte épargne temps, retraite collective…)… Lire la suite »Guide ultime de l’épargne salariale - Guide de la prévoyance, parent pauvre de la gestion de patrimoine
Dans nos sociétés modernes et plus particulièrement en Europe, le risque est vu comme une chose à bannir. Comme s’il fallait faire disparaître l’éradiquer de nos vies d’un simple coup de baguette magique. Les assureurs l’ont bien compris en proposant tout un tas de contrats permettant de protéger ses biens. Qu’il soit obligatoire (habitation, véhicule),… Lire la suite »Guide de la prévoyance, parent pauvre de la gestion de patrimoine - Guide du Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP)
La profession de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) est née des expertises de professionnels motivés par une unique conviction : présenter une alternative objective aux offres proposées par les grands groupes financiers et immobiliers (banques, assureurs, promoteurs immobiliers). Mais savez-vous ce qui se cache derrière le terme générique ? Car en fonction d’où vous pouvez… Lire la suite »Guide du Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) - Guide du droit de la famille pour mener une vie tranquille
Face cachée de la gestion de patrimoine, le droit civil demeure l’élément le plus important dans vos projets de vie, notamment avec le droit de la famille. Pour que vous compreniez son importance. Si l’on devait comparer la gestion de patrimoine à une maison, le droit de la famille serait les fondations de la bâtisse.… Lire la suite »Guide du droit de la famille pour mener une vie tranquille - Guide de la philanthropie, une autre vision du patrimoine
Les critères extra-financiers sont de plus en plus importants dans le monde de la gestion de patrimoine. A tel point que la philanthropie a fait son introduction dans la gestion des patrimoines. Mais est-ce réellement tenable ? Car si l’on reprend la définition, selon Larousse, de la philanthropie : 1. Sentiment qui pousse les hommes à venir… Lire la suite »Guide de la philanthropie, une autre vision du patrimoine - Guide de la gestion de patrimoine : accéder à la réussite financière
Pour un particulier, un professionnel ou une entreprise, la gestion de patrimoine est au cœur de nos vies. De la constitution d’un patrimoine à sa transmission pour sécuriser ses proches, découvrons dans quelle mesure la gestion de patrimoine est capable de répondre à vos besoins quelque soit votre âge ou votre situation familiale. Vous pouvez aussi… Lire la suite »Guide de la gestion de patrimoine : accéder à la réussite financière - Guide ultime des placements
Faire un placement consiste à investir une somme d’argent dans un actif avec comme objectif de fructifier son patrimoine. Derrière cette définition a priori simple se cache en réalité une multitude de concepts et de termes techniques qu’il faut maîtriser pour devenir un investisseur à succès. Tout savoir sur le patrimoine vous montre ce qu’il… Lire la suite »Guide ultime des placements - Guide du droit patrimonial et de la fiscalité
Le droit patrimonial est une matière qui rend complexe la gestion de votre patrimoine. Car le droit français étant riche. Car contrairement à d’autres domaines juridiques, ce dernier est un agrégat de droits personnels s’appuyant en grande partie sur le droit de la famille et de la propriété. Ce que l’on appelle plus couramment le droit… Lire la suite »Guide du droit patrimonial et de la fiscalité