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Le blog du patrimoine et de la gestion privée

Tout ce que vous avez toujours voulu savoir sur le patrimoine et sa gestion

Après de 18 ans d’expérience dans le domaine de la gestion de patrimoine, j’ai constaté que nous sommes toujours sur une matière élitiste, très opaque pour le grand public. Les professionnels du secteur veulent en faire une véritable chasse gardée. Dans une volonté de démocratisation, j’ai décidé de mettre à profit mon approche pédagogique pour vous inculquer les fondements de la gestion privée à travers ce blog dédié au patrimoine.

Ce blog n’a pas pour conséquent pas vocation à apporter un conseil personnalisé. Et si vous avez besoin d’aller plus loin, je peux aussi vous mettre en relation avec un spécialiste dans votre région.

Notre volonté

Vous informer au quotidien

Comprendre les enjeux de la gestion de patrimoine​

Que vous soyez particuliers ou professionnels, la gestion de patrimoine est au coeur de votre vie. Au démarrage, cela part du besoin de se créer du patrimoine pour assurer sa protection et celle de ses proches. Et paradoxalement, quand vous aurez réussi à vous constituer ce patrimoine à travers des placements financiers et immobiliers, ce sera lui qui devra être protégé de la fiscalité et des fluctuations de marché. Découvrez les enjeux auxquels vous aurez à faire face tout au long de votre vie.

Vous aidez à devenir un investisseur heureux​

La stratégie patrimoniale n’est pas une matière simple. Vous avez pu vous en rendre compte si vous avez créer une SCI. Car en plus de maîtriser les aspects financiers, il faut connaître les mécanismes juridiques et fiscaux propre à chaque typologie d’investissement. Autant dire, un véritable casse tête pour un non spécialiste en la matière. Pourtant, il y a des bons réflexes en préambule à acquérir pour vous amener vers les chemins de l’investisseur heureux. Le tout est de les connaître. C’est aussi cela les vocations d’un blog patrimonial !

Vous aidez à trouver un conseiller spécialisé

Autant vous pourrez effectuer certaines démarches seul sans trop de difficultés. Autant, cela peut se complexifier très vite en fonction de vos projets et de votre situation (entrepreneurs, famille recomposée, patrimoine important, placements à faible rentabilité…). Peut-être le moment de vous poser pour effectuer un bilan patrimonial et prévoir une phase d’optimisation ? De part mon expérience professionnelle, j’ai eu l’occasion de côtoyer énormément de professionnels du patrimoine sur toute la France. Un gros plus que je vous propose de vous mettre à disposition.  

Pourquoi devenir lecteur régulier de mon blog sur le patrimoine

Vous donner les clefs pour éclairer vos décisions patrimoniales

Une information large

Nous vous proposons un large éventail de sujets sur la gestion de patrimoine. Une suggestion à nous faire sur un nouveau thème. Laissez-nous un message et nous nous ferons un plaisir de faire un article en rapport à votre demande

Une expertise mise à jour

Nous mettons à jour de manière régulière tous nos publications pour qu'elle reste au goût du jour

Disponible H24 7J/7

Nous avons fait le choix de créer un blog pour héberger les articles et guides pour que l'information soit accessible facilement et à tout heure de la journée

Toute l'actualité de la gestion de patrimoine

quotité disponible

Tout savoir sur la quotité disponible

Vous devez savoir que le droit français ne permet pas de déshériter ces enfants. Pour autant, ces derniers ne sont forcément pas destinés à recevoir la totalité du patrimoine de leurs parents. En effet, le code civil prévoit qu’une personne peut donner ou léguer une quote part de son patrimoine à n’importe qui sans que les héritiers puissent avoir leur mot à dire. Cette quote part s’appelle la quotité disponible. Mais savez-vous au moins quelles sont les règles qui s’appliquent ?

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pourquoi l'assurance vie est le placement préféré des français

Pourquoi l’assurance vie est le placement préféré des français

Connaissez-vous beaucoup de produit financier qui propose une large gamme de supports financiers, un support garanti en capital avec un excellent rendement et le tout avec une fiscalité très avantageuse. Et si on ajoute à tout cela la possibilité de transmettre un capital hors succession : vous avez le contrat d’assurance. Autant de raisons pour lesquelles le contrat d’assurance vie est le placement préféré des français !

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assurance vie et inflation comment protéger son capital

Assurance vie et inflation : comment préserver son capital

Avec plus de 1 850 milliards d’euros d’encours sous gestion à fin 2021, l’assurance vie reste le placement financier préféré des français. Et pour le coup, elle suscite de nombreuses inquiétudes en cette période chahutée de hausse des prix. Car l’inflation reste la pire ennemi de l’épargnant. Surtout qu’elle agit dans l’ombre de manière insidieuse. Avec comme double effet pervers la diminution du pouvoir d’achat des ménages ainsi que la valeur de leur épargne. Mais existe t’il un moyen de lutter contre ces effets ? La bonne nouvelle serait de trouver un moyen pour que assurance vie et inflation fasse bon ménage.

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Ce blog du patrimoine et de la gestion privée est né de ma volonté de démocratiser cette discipline volontairement rendue complexe par les professionnels. Au final, la gestion de patrimoine touche un large public. Car contrairement à ce qui est dit, elle s’adresse à des personnes ou des familles quelque soit leur niveau de patrimoine ou de revenus !

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