Après de 18 ans d’expérience dans le domaine de la gestion de patrimoine, j’ai constaté que nous sommes toujours sur une matière élitiste, très opaque pour le grand public. Les professionnels du secteur veulent en faire une véritable chasse gardée. Dans une volonté de démocratisation, j’ai décidé de mettre à profit mon approche pédagogique pour vous inculquer les fondements de la gestion privée à travers ce blog dédié au patrimoine.
Ce blog n’a pas pour conséquent pas vocation à apporter un conseil personnalisé. Et si vous avez besoin d’aller plus loin, je peux aussi vous mettre en relation avec un spécialiste dans votre région.
Que vous soyez particuliers ou professionnels, la gestion de patrimoine est au coeur de votre vie. Au démarrage, cela part du besoin de se créer du patrimoine pour assurer sa protection et celle de ses proches. Et paradoxalement, quand vous aurez réussi à vous constituer ce patrimoine à travers des placements financiers et immobiliers, ce sera lui qui devra être protégé de la fiscalité et des fluctuations de marché. Découvrez les enjeux auxquels vous aurez à faire face tout au long de votre vie.
La stratégie patrimoniale n’est pas une matière simple. Vous avez pu vous en rendre compte si vous avez créer une SCI. Car en plus de maîtriser les aspects financiers, il faut connaître les mécanismes juridiques et fiscaux propre à chaque typologie d’investissement. Autant dire, un véritable casse tête pour un non spécialiste en la matière. Pourtant, il y a des bons réflexes en préambule à acquérir pour vous amener vers les chemins de l’investisseur heureux. Le tout est de les connaître. C’est aussi cela les vocations d’un blog patrimonial !
Autant vous pourrez effectuer certaines démarches seul sans trop de difficultés. Autant, cela peut se complexifier très vite en fonction de vos projets et de votre situation (entrepreneurs, famille recomposée, patrimoine important, placements à faible rentabilité…). Peut-être le moment de vous poser pour effectuer un bilan patrimonial et prévoir une phase d’optimisation ? De part mon expérience professionnelle, j’ai eu l’occasion de côtoyer énormément de professionnels du patrimoine sur toute la France. Un gros plus que je vous propose de vous mettre à disposition.
Nous vous proposons un large éventail de sujets sur la gestion de patrimoine. Une suggestion à nous faire sur un nouveau thème. Laissez-nous un message et nous nous ferons un plaisir de faire un article en rapport à votre demande
Nous mettons à jour de manière régulière tous nos publications pour qu'elle reste au goût du jour
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L’immobilier est un placement long terme des plus rentables, surtout à la revente du bien. Pour accélérer les gains, il est possible de se lancer dans des opérations d’achat revente immobilières. Mais savez-vous en quoi cela consiste exactement ?
Le contrat d’assurance vie est un placement particulier. A la fois produit d’épargne et outil de transmission de patrimoine, les personnes qui touchent le capital de l’assurance vie diffèrent selon le cas de figure où les sommes sont récupérées du vivant du souscripteur ou à son décès.
Même si le contrat d’assurance vie est principalement utilisé comme un produit d’épargne, cela reste un excellent produit pour transmettre une partie de son patrimoine financier. A ce titre, connaissez-vous la marche à suivre pour récupérer les fonds d’un contrat d’assurance vie dont vous êtes le bénéficiaire après le décès de l’assuré ?
Ce blog du patrimoine et de la gestion privée est né de ma volonté de démocratiser cette discipline volontairement rendue complexe par les professionnels. Au final, la gestion de patrimoine touche un large public. Car contrairement à ce qui est dit, elle s’adresse à des personnes ou des familles quelque soit leur niveau de patrimoine ou de revenus !
