Après de 18 ans d’expérience dans le domaine de la gestion de patrimoine, j’ai constaté que nous sommes toujours sur une matière élitiste, très opaque pour le grand public. Les professionnels du secteur veulent en faire une véritable chasse gardée. Dans une volonté de démocratisation, j’ai décidé de mettre à profit mon approche pédagogique pour vous inculquer les fondements de la gestion privée à travers ce blog dédié au patrimoine.
Ce blog n’a pas pour conséquent pas vocation à apporter un conseil personnalisé. Et si vous avez besoin d’aller plus loin, je peux aussi vous mettre en relation avec un spécialiste dans votre région.
Que vous soyez particuliers ou professionnels, la gestion de patrimoine est au coeur de votre vie. Au démarrage, cela part du besoin de se créer du patrimoine pour assurer sa protection et celle de ses proches. Et paradoxalement, quand vous aurez réussi à vous constituer ce patrimoine à travers des placements financiers et immobiliers, ce sera lui qui devra être protégé de la fiscalité et des fluctuations de marché. Découvrez les enjeux auxquels vous aurez à faire face tout au long de votre vie.
La stratégie patrimoniale n’est pas une matière simple. Et en plus de maîtriser les aspects financiers, il faut connaître les mécanismes juridiques et fiscaux propre à chaque typologie d’investissement. Autant dire, un véritable casse tête pour un non spécialiste en la matière. Pourtant, il y a des bons réflexes en préambule à acquérir pour vous amener vers les chemins de l’investisseur heureux. Le tout est de les connaître. C’est aussi cela les vocations d’un blog patrimonial !
Autant vous pourrez effectuer certaines démarches seul sans trop de difficultés. Autant, cela peut se complexifier très vite en fonction de vos projets et de votre situation (entrepreneurs, famille recomposée, patrimoine important, placements à faible rentabilité…). Peut-être le moment de vous poser pour effectuer un bilan patrimonial et prévoir une phase d’optimisation ? De part mon expérience professionnelle, j’ai eu l’occasion de côtoyer énormément de professionnels du patrimoine sur toute la France. Un gros plus que je vous propose de vous mettre à disposition.
Nous vous proposons un large éventail de sujets sur la gestion de patrimoine. Une suggestion à nous faire sur un nouveau thème. Laissez-nous un message et nous nous ferons un plaisir de faire un article en rapport à votre demande
Nous mettons à jour de manière régulière tous nos publications pour qu'elle reste au goût du jour
Nous avons fait le choix de créer un blog pour héberger les articles et guides pour que l'information soit accessible facilement et à tout heure de la journée
Le livret A est produit d’épargne prenant la forme d’un compte sur livret bancaire réglementé. Avec une épargne disponible à tout moment et une exonération de fiscalité sur les gains, le livret A est un produit de choix dans la catégorie des solutions d’épargne de précaution.
En général la première fois que l’on est confronté à la notion d’usufruit, c’est au moment de la succession d’un de ses parents. On parle dans ce cas d’usufruit légal. Mais ce n’est bien entendu pas le seul cas d’utilisation. En résumé, l’usufruit est le droit de pouvoir utiliser un bien et d’en percevoir des revenus. Mais d’en les faits, il se cache de nombreuses subtilités à connaître…
Lorsque l’on parle d’actions, le premier mot qui lui fait écho est bourse. Et vu les aprioris qui s’en dégagent (spéculation, risque, grande fortune…), on ne peut pas dire que cela donne envie de s’y intéresser. Et pourtant, l’actionnariat est sujet de société qui dépasse de très loin le simple sujet de l’investissement. A ce titre, découvrez qu’est-ce qu’une action
On n’a vraiment peur que de ce qu’on ne comprend pas.Guy de Maupassant
Ce blog du patrimoine et de la gestion privée est né de ma volonté de démocratiser cette discipline volontairement rendue complexe par les professionnels. Au final, la gestion de patrimoine touche un large public. Car contrairement à ce qui est dit, elle s’adresse à des personnes ou des familles quelque soit leur niveau de patrimoine ou de revenus !
