Aujourd'hui, j'aime mettre à profit mes compétences et mon passé d'Ingénieur patrimonial pour apporter de la pédagogie à un domaine qui en souffre cruellement. Car la gestion de patrimoine, c'est avant tout une relation de confiance entre le client et son conseil !
Temps de lecture : 5 minutesQue se cache t’il réellement derrière le placement préféré des épargnants français, l’assurance vie : un vulgaire produit d’épargne ? Pas si sûr si on en croit les statistiques (plus de 1 700 milliards d’euros placés à ce jour sur… Read More »A quoi sert une assurance vie dans un patrimoine ?
Temps de lecture : 4 minutesOuvrir un compte bancaire est toujours d’une simplicité déconcertante auprès de votre conseiller bancaire, que ce soit un livret d’épargne ou un plan épargne logement. Mais qu’en est-il lorsque vous souhaitez récupérer cet argent ? Vous découvrez rapidement que votre… Read More »Comment fermer un plan épargne logement (PEL) ?
Temps de lecture : 4 minutesLe métier de courtier est une profession “vieille comme le monde” puisqu’on en retrouve les premières traces à compter de 1248. D’un point de vue sémantique, un courtier est un professionnel dont la fonction principale consiste à : “servir d’intermédiaire… Read More »Pourquoi devez vous voir un courtier dès à présent
Temps de lecture : 9 minutesAujourd’hui, de plus en plus de couples décident d’officialiser leur union à travers le Pacte Civil de Solidarité, que ce soit pour des raisons fiscales ou patrimoniales. Simple à mettre en place, ce pacte est perçu comme une alternative au mariage surtout par les jeunes et les familles recomposées. Pour… Read More »Conjoint ou partenaire de PACS : le comparatif
Temps de lecture : 3 minutesAvec la baisse des produits de taux, les épargnants ont de plus en plus de mal à générer du rendement sans prendre des risques financiers. Pourtant, il existe des solutions pour épargner par la retraite efficacement, surtout si on s’y… Read More »Comment épargner pour la retraite efficacement
Temps de lecture : 3 minutesDepuis le 1er janvier 2018, l’IFI a remplacé l’ISF en terme d’impôt sur la fortune. Désormais seul l’immobilier se voit taxé au profit des placements financiers eux exonérés. Mais faut-il pour autant complètement enterrer l’ISF ? Qu’en est-il de la… Read More »Redressement fiscal : pourquoi l’ISF est-il d’actualité
Temps de lecture : 2 minutesDès que l’on a besoin de récupérer des fonds de un contrat d’assurance vie, on pense naturellement au rachat partiel. Ce dernier entrainant l’imposition sur les plus values récupérées. Pour autant, il existe un autre mécanisme plus méconnu du grand… Read More »Qu’est-ce qu’une avance en assurance vie ?
Temps de lecture : 6 minutesL’assurance vie est un placement pas comme les autres. Capable de s’adapter à toutes les situations, il bénéficie d’une grande souplesse en terme de fonctionnement ainsi que d’une fiscalité dérogatoire. Il reste le placement préféré des français. Et bon nombre… Read More »Effectuer un rachat sur un contrat d’assurance vie
Temps de lecture : 2 minutesAvec l’augmentation des divorces et la multiplication des familles recomposées, il est de plus en plus fréquent de finir sa vie en concubinage. Ce phénomène démontre la peur de devoir tenter sa chance avec un nouveau mariage. Cela peut poser… Read More »Droit très limités du concubin sur la succession
Temps de lecture : 5 minutesLorsque l’on parle de statistiques, il est important de bien comprendre à quoi cela correspond. La médiane et la moyenne n’échappe pas à cette règle. Prenons l’exemple du salaire en France. D’un point de vue des chiffres, la différence est… Read More »Salaire médian et salaire moyen : quelle différence ?
