Aujourd'hui, j'aime mettre à profit mes compétences et mon passé d'Ingénieur patrimonial pour apporter de la pédagogie à un domaine qui en souffre cruellement. Car la gestion de patrimoine, c'est avant tout une relation de confiance entre le client et son conseil !
Temps de lecture : 3 minutesQuand il s’agit de placements financiers court terme, il faut tout d’abord déterminer de quoi on parle. Sommes-nous face à de l’épargne de précaution ? De l’épargne de confort que l’on détenir pour se sentir plus à l’aise au quotidien… Read More »Comment placer ses liquidités intelligemment
Temps de lecture : 5 minutesAussi étonnamment que cela puisse paraître, la transmission du patrimoine aux enfants est un sujet peu abordé par les familles. Seulement 1 succession sur 10 comporte un testament. Je vous laisse imaginer ce que cela peux donner en terme de protection du conjoint… Read More »Pour une transmission optimale du patrimoine aux enfants
Temps de lecture : 5 minutesDans un univers de placement pléthorique, il est toujours complexe de savoir quel typologie de produits financiers à privilégier pour investir. Cela pourrait ressembler à la question : « fromage ou dessert », les deux étant très différents. Mais s’il ne devait… Read More »Compte titre ou PEA, quel placement privilégier ?
Temps de lecture : 2 minutesComme tous les autres types de revenus, les revenus fonciers sont concernés par le prélèvement à la source en 2020. Impact majeur ou simple évolue ? Découvrez les changements applicables depuis le 1er janvier 2019. Un nouveau paradigme fiscal pour les particuliers… Read More »Prélèvement à la source et revenus fonciers
Temps de lecture : 2 minutesDe nos jours, les solutions d’épargne sont nombreuses. Mais pour autant, tous les produits ne sont pas adaptés à la préparation de la retraite. Dans ce cadre, découvrons quelle épargne choisir pour sa retraite en fonction de sa situation. Sommaire… Read More »Trouver la bonne épargne pour préparer votre retraite
Temps de lecture : 6 minutesLe principe de simplification séduit toujours. La retraite ne fait pas exception à ce principe. Et si nous inventions la retraite universelle où 1 euro cotisé donne le même résultat quelque soit le cotisant. Notre président Macron semble séduit par une… Read More »Décryptage de la réforme sur la retraite universelle
Temps de lecture : 4 minutesParce que choisir c’est renoncer, il est souvent cornélien de se positionner sur un produit d’épargne surtout quand on en connaît que les contours. L’inconnu fait toujours peur, car on a forcément des à priori négatifs. Par facilité, on pourrait… Read More »Que choisir entre assurance vie multisupport ou PEA ?
Temps de lecture : 3 minutesLa date du 25 mai 2018 restera peut-être dans l’histoire. Parce que le Règlement Général européen sur la Protection des Données entrera en vigueur. Il va perturber le business model de pas mal de sociétés utilisant le numérique et le big data. L’esprit de ce règlement : redonner… Read More »RGPD et la création d’un patrimoine numérique
Temps de lecture : 2 minutesLe prélèvement à la source de l’impôt sur le revenu aura bien lieu en 2019. Par conséquent, l’impôt sur le revenu sera prélevé à la source sur les salaires la même année que leurs perceptions. Afin d’éviter le double prélèvement de l’impôt… Read More »Année blanche 2018 ? Une vraie opportunité fiscale !
Temps de lecture : 4 minutesDans cette période anxiogène, on constate que le paradoxe de la retraite en France ne fait que s’amplifier. Les français sont de plus en plus sceptiques pour leur avenir et pourtant. On serait surpris de voir combien d’entre eux mettent… Read More »La retraite et les français, je t’aime moi non plus
