Aujourd'hui, j'aime mettre à profit mes compétences et mon passé d'Ingénieur patrimonial pour apporter de la pédagogie à un domaine qui en souffre cruellement. Car la gestion de patrimoine, c'est avant tout une relation de confiance entre le client et son conseil !
Temps de lecture : 3 minutesLes héritiers réservataires sont des héritiers privilégiés dans le cadre d’une succession, tout bonnement car on ne peut pas en théorie les déshériter. Ils auront a minima le droit de se partager la réserve héréditaire. Elle sera calculée en pourcentage… Read More »Les héritiers réservataires dans une succession
Temps de lecture : 4 minutesAvec la loi de finances, la notion de prélèvement libératoire à travers le PFL a été fortement remise en cause. Le gouvernement a opté pour le remplacer en grande majorité par un principe d’acompte. Ces acomptes sont nés avec le prélèvement… Read More »Vers la fin du Prélèvement Forfaitaire Libératoire (PFL) ?
Temps de lecture : 4 minutesLe prélèvement à la source entrera en vigueur le 1er janvier 2019. Et comme tout nouveau dispositif, il faudra un temps d’adaptation aux contribuables pour se l’approprier. Il s’appliquera à toutes personnes ayant des revenus ; que l’on soit salarié,… Read More »Tout ce qu’il faut savoir sur le prélèvement à la source
Temps de lecture : 3 minutesLorsque l’on parle de transmission du patrimoine ou de succession, il est primordial de bien comprendre la notion d’héritier. Derrière ce terme générique se cachent bien souvent des subtilités que l’on découvre à ses dépends le jour de l’ouverture de… Read More »Héritier : une notion fondamentale sur la succession
Temps de lecture : 4 minutesAvec la baisse des taux d’intérêts, le nombre de placements long terme ne cesse de croître ces derniers temps. Pour autant, les épargnants restent en grande majorité conservateurs. Ils continuent de faire confiance à l’assurance vie et au Plan Epargne… Read More »Faut-il privilégier assurance vie ou PEL ?
Temps de lecture : 8 minutesEn tant que profession libérale ou travailleur indépendant, il est possible de protéger sa réussite grâce à un contrat de prévoyance dans le cadre du dispositif Madelin. Ce type de contrat permet de couvrir plusieurs risques : décès, incapacité de… Read More »Prévoyance Madelin, libéraux comment être bien assurés
Temps de lecture : 3 minutesEn 2019, la fiscalité a évolué sur le Plan d’Epargne en Actions dans un but de simplification. Mais est-ce que cela va dans le sens du contribuable ? Ces évolutions touchent essentiellement aux prélèvements sociaux en cas de retrait sur… Read More »Règles d’application des prélèvements sociaux sur le PEA
Temps de lecture : 2 minutesDe plus en plus de contribuables choisissent d’investir via des sociétés patrimoniales. Les sociétés civiles sont de loin les plus utilisées, notamment lorsqu’il s’agit de sociétés familiales. On parle de Société Civile de Portefeuille (SCP) ou de Société Civile Immobilière… Read More »Quel type de société patrimoniale choisir : SCI ou SAS ?
Temps de lecture : 2 minutesLorsque l’on détient ou à la création d’une société, qu’elle soit commerciale (SARL, SAS) ou patrimoniale (SCI), on a très souvent envie de garder la main sur son actionnariat. Cela sert aussi bien pour en garder le contrôle que pour… Read More »Clause d’agrément, attention aux idées reçues
Temps de lecture : 3 minutesAu décès d’une personne, les héritiers doivent se positionner concernant la succession. La possibilité leur est offerte d’accepter ou de refuser un héritage. Ce refus peut naître de la crainte d’accepter avec le patrimoine les dettes qui le composent. Car… Read More »Refuser un héritage : mode d’emploi et conséquences
