Aujourd'hui, j'aime mettre à profit mes compétences et mon passé d'Ingénieur patrimonial pour apporter de la pédagogie à un domaine qui en souffre cruellement. Car la gestion de patrimoine, c'est avant tout une relation de confiance entre le client et son conseil !
Temps de lecture : 7 minutesLors de sa période d’activité professionnelle, nous sommes focalisé sur notre carrière et le moyen de changer de poste pour obtenir une meilleure rémunération. Peut-être avez-vous entendu cette citation célèbre de Warren Buffet qui nous dit : « Si vous ne gagnez… Read More »Revenu du patrimoine, une bonne source de rémunération
Temps de lecture : 9 minutesMalgré le fait que nous soyons le 19 décembre 2019, nous ne connaissons toujours pas ce que nous réserve la loi de finance 2020. Pour autant, nous vous dévoilons les mesures fiscales qui sont en discussion entre l’assemblée nationale et… Read More »Loi de finance 2020 : que vous réserve t’elle ?
Temps de lecture : 3 minutesPour appréhender sereinement son avenir, il est important de bien gérer son patrimoine. A chaque étape de votre vie, vous aurez des choix importants à faire qui doivent être le plus éclairé possible. C’est la vocation première de l’Ingénierie patrimoniale… Read More »Qu’est-ce que l’ingénierie patrimoniale ?
Temps de lecture : 4 minutesLe prélèvement à la source a quelque peu modifié nos habitudes en terme d’impôt sur le revenu. Nous sommes passé d’un principe de paiement par tiers ou de mensualisation, à des acomptes mensuels ou trimestriels sur la base d’un taux… Read More »Comment changer son taux de prélèvement à la source
Temps de lecture : 4 minutesLorsque l’on parle de patrimoine, on touche à la notion de famille. Mais savez-vous quel est la définition du patrimoine ? 1. Biens de famille, biens hérités de ses parents. 2. Ce qui est considéré comme une propriété transmise par… Read More »Droit de retour : comment préserver le patrimoine familial
Temps de lecture : 12 minutesCombien de temps consacrez-vous dans l’année à la préparation de votre avenir, celui de vos proches, ainsi qu’à la gestion de votre argent ? Comme beaucoup, je présume que la réponse est trop. Eh bien je vous propose de prendre… Read More »Les 5 préceptes pour devenir un investisseur heureux
Temps de lecture : 3 minutesContrairement aux idées reçues, il est possible de procéder à l’ouverture d’une succession sans être obligé de faire appel à un notaire. Cela demande de remplir quelques conditions (*) pour la personne décédée. Cela permet une simplification des démarches administratives.… Read More »Qu’est-ce que le certificat d’hérédité ? Comment l’obtenir ?
Temps de lecture : 5 minutesVous avez très probablement entendu parlé de la notion d’usufruit. Mais qu’en est-il du quasi-usufruit ? Comme son nom l’indique, nous sommes sur deux notions très proches, même s’il existe des points de divergences. Comme souvent, le diable se cache… Read More »Bien comprendre et utiliser le quasi usufruit
Temps de lecture : 5 minutesEn terme de placement, il y a deux stratégies qui s’oppose du point de vue de l’objectif principal : épargner ou investir. D’un côté, le but est de faire grossir le capital principalement par les sommes mises de côté par… Read More »Faut-il mieux épargner ou investir pour devenir riche ?
Temps de lecture : 7 minutesLorsque l’on vieillit et que l’on dispose d’un patrimoine quel qu’il soit, on se retrouve très souvent confronté à un dilemme : doit-on donner une partie de son patrimoine afin d’aider ses proches tout en bénéficiant d’une fiscalité amoindrie ou… Read More »Y a t’il un âge limite de donation à ses proches ?
