Aujourd'hui, j'aime mettre à profit mes compétences et mon passé d'Ingénieur patrimonial pour apporter de la pédagogie à un domaine qui en souffre cruellement. Car la gestion de patrimoine, c'est avant tout une relation de confiance entre le client et son conseil !
Temps de lecture : 6 minutesVous pouvez avoir de nombreuses raisons de vouloir procéder à la clôture d’un Livret A que ce soit le respect des conditions de détention, un taux de rémunération trop faible à votre goût pour votre épargne ou alors le changement… Read More »Effectuer simplement et rapidement la clôture d’un livret A
Temps de lecture : 4 minutesEn plus d’éventuels frais sur versements, la plupart des produits d’épargne long terme prévoient des frais de fonctionnement prélevés au fil de l’eau que l’on nomme frais de gestion sur encours du contrat. Par simplification, nous parlerons ici de frais… Read More »Les effets des frais de gestion sur votre épargne
Temps de lecture : 3 minutesLorsque vous souscrivez un produit d’épargne autre qu’un compte ou un livret, l’établissement financier concepteur du produit (banque, compagnie d’assurance, société de gestion) prélève au moment du versement des frais. Ces frais de versement sont ponctionnés d’après un montant fixe… Read More »Comprendre les frais de versement sur votre épargne
Temps de lecture : 2 minutesDans la famille des livrets règlementés bancaires, on retrouve le Compte Epargne Logement ou CEL. Petit frère du PEL, le CEL est un produit d’épargne permettant de bénéficier d’un rendement tout en bénéficiant de droits pour l’obtention de crédit immobilier ou… Read More »Tout savoir sur le Compte Epargne Logement (CEL)
Temps de lecture : 6 minutesNous sommes face une notion juridique prenant existence dans le droit français, belge, luxembourgeois et canadien. On peut le définir de la manière suivante : un fonds de commerce est un bien meuble composé d’un ensemble de biens incorporels et… Read More »Tout savoir sur le fonds de commerce
Temps de lecture : 2 minutesLe dispositif Madelin a pour but de faciliter la protection sociale des Travailleurs Non Salariés (TNS). Elle prévoit de les accompagner avec des avantages fiscaux pour financer leurs systèmes facultatifs de prévoyance, retraite et mutuelle santé. Cela concerne les artisans,… Read More »Tout savoir sur le dispositif Madelin
Temps de lecture : 2 minutesLe PERP (Plan d’épargne retraite populaire) permet à l’épargnant de bénéficier d’un revenu complémentaire à la retraite, mais également de tirer profit d’un avantage fiscal. Bien que mal présenté par les banquiers, celui peut s’avérer être un excellent outil patrimonial,… Read More »Tout sur le Plan d’Epargne Retraite Populaire (PERP)
Temps de lecture : 5 minutesLa question de la transmission du patrimoine est une préoccupation qui touche chacun d’entre nous à un moment donné de notre vie. Comment s’assurer que nos biens seront transmis selon nos volontés ? Comment protéger nos proches et éviter d’éventuels… Read More »Testament, l’indispensable pour bien préparer sa succession
Temps de lecture : 6 minutesAvec la baisse des produits de taux, les épargnants sont à la recherche de solutions alternatives pour placer leur épargne long terme. Dans la famille de la gestion d’actifs collective, deux stratégies s’affrontent afin de trouver de la performance pour la gestion de portefeuille : la gestion passive et la gestion active.
Temps de lecture : 8 minutesLa spéculation est un terme qui fait débat. Car en fonction du contexte ou des interlocuteurs, l’interprétation que l’on en fait est différente. Pourtant, la définition est claire, limpide comme de l’eau de roche. Vous pouvez aussi écouter cet article… Read More »Qu’est-ce que la spéculation en gestion de patrimoine ?
